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[我要爆料] 正义维权:警方对被指非法集资的非法金融不予立案!

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无名氏

发表于 2018-12-24 17:45:35 |显示全部楼层
  1.何谓警方的不予立案?

  从程序上看,警方在7月17日接到投资人报案,7月19日受理案子,检查是否符合立案条件,9月17日作出不予立案决议。

  所谓的立案条件检查,首先就是检查是否可能存在根本违法现实,而且有追查刑事责任的必要。其次就是检查案子是否由自己统辖。

  而在该类网贷渠道涉嫌不合法集资案子中,所谓的根本违法现实,主要就是指检查是否存在不合法吸收大众存款的的行为(不合法集资不是具体罪名,包括不合法吸存或集资欺诈等,不合法吸存是不合法集资违法的根底性罪名),而在此检查阶段,并不硬性要求警方把握悉数违法现实,这就是为何许多不合法集资案子在立案之初警方公布的涉嫌罪名和最终申述的罪名会有变化(如钱宝张小雷,联壁金融案等)。

  不予立案决议,必须由县级以上公安机关负责人

  根据《公安机关办理刑事案子程序规则》,假如警方以为没有违法现实,经县级以上公安机关负责人批准,不予立案。可溯金融的不予立案决议是由杭州市公安局上城区分局作出,程序合规。

  2.是不立案,不是撤案

  所谓不予立案,就是如本案这样,警方受理投资人控告资料后,经过检查,以为没有违法现实,不立案,也就没有发动正式的侦办程序。

  而撤案,就是警方在决议立案之后,经过侦办,以为没有违法现实、或许不需求追查刑事责任等撤销案子。比方昆山白衣哥反杀案,就是先立案,后撤案,而可溯金融是经过三个月检查后,不立案。

  3.为何检查两个月之久?

  这是因为关于网贷渠道涉嫌不合法集资类的案子,最要害的问题就是对其资金流向进行核查。警方会要点检查出借人的自己账户内的资金流向,是否与借贷合同一致,假如不一致,流向了哪里?网贷渠道是否有自融,是否有归集资金?是否存在超级债务人模式?渠道自有账户和投资人资金账户是否分离?

  假如资金流向与合同约定的一致,则检查告贷企业与网贷渠道的联系,防止出现变相自融景象。

  所以该类案子的检查,假如警方受理报案后,假如警方无法找到根本的涉嫌违法依据或现实,要完全断定和核实的时间会拖很长,警方需求检查作用渠道服务器内的交易记载等电子数据,会计项目和凭证,银行交易记载,资金收付凭证、合平等,相反,若渠道存在不合法集资违法的现实,警方只需把握根底的现实,就能够马上立案,正式发动侦办程序。

  4.投资人有权请求复议或立案监督

  根据《刑事诉讼法》等规则,本案归于可溯金融投资人报案,他们性质上归于控告人,公安机关决议不予立案的,应当制造《不予立案通知书》,在七日内送达控告人。控告人对不立案决议不服的,能够在收到《不予立案通知书》后七日内向原决议的公安机关请求复议。原决议的公安机关应当在收到复议请求后十日内作出决议,并书面通知控告人。

  另外,控告人关于不立案决议不服的,也能够请求检察院发动立案监督程序。


  当然,本案作出不予立案的决议现已过去了一个多月,信任许多流程都现已走完。

  案已然现已没有刑事立案,就不会有追缴、清退程序,而是有民事追偿程序。民事程序中,需求投资人的主动性更大,积极与渠道交流,通过洽谈、调停、诉讼等手段维护自身权力。

  5.严守信息中介,不得设资金池和自融,不得债务转让,是P2P防范不合法集资的底线

  而关于P2P网贷渠道而言,由于其自身具有公开宣传,面向不特定大众,提供的是承诺保本付息的借贷联系,不具有向大众募资的资历,这就与不合法吸收大众存款的四大条件(公开性、社会性,威逼性,不合法性)一一对应。网贷渠道与不合法集资的要害红线,就是信息中介定位。只需其无法严守信息中介定位,归集资金,构成资金池或许自融、使用不及债务人模式转让债务,都会被确定为归集资金的不合法集资行为。

  6.关于合同欺诈

  所谓合同欺诈罪,归于欺诈违法的一种,是指以不合法占有为意图,在签订、履行合同过程中,采取虚构现实或许隐瞒真持平诈骗手段,骗得对方当事人的财物,数额较大的行为。本案中,警方确定,可溯金融加盟商李某某,在运营过程中存在隐匿现实、编造谎言,归于使用诈骗手段,而私下截留公司放款及告贷人还款的行为,就可能被确定的不合法占有相关金钱,当然,在实务中,这种不合法占有意图的确定还需求更多的依据支撑,还需求更多的官方信息披露。


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